ब्यूरो, एक अग्रणी धोखाधड़ी और पहचान निर्णय मंच ने ‘पेश किया हैमनी म्यूल स्कोर,‘ एक अत्याधुनिक समाधान जो वित्तीय संस्थानों, एनबीएफसी और फिनटेक कंपनियों को उपयोगकर्ता ऑनबोर्डिंग के दौरान संभावित धन खच्चरों का सक्रिय रूप से पता लगाने का अधिकार देता है। समाधान एक समग्र जोखिम मूल्यांकन प्रदान करता है, जो खच्चर खातों का पता लगाने और उन्हें रोकने के लिए पारंपरिक केवाईसी प्रक्रियाओं से परे जाता है, जिससे व्यवसायों और उनके ग्राहकों की सुरक्षा होती है।
रंजन आर रेड्डी, संस्थापक और सीईओ, ब्यूरो
मनी म्यूल धोखाधड़ी वैश्विक वित्तीय सुरक्षा के लिए एक गंभीर खतरा बन गई है। NASDAQ की वैश्विक वित्तीय अपराध रिपोर्ट 2024 के अनुसार, सर्वेक्षण में शामिल वित्तीय अपराध विरोधी पेशेवरों में से 47% ने मनी म्यूल गतिविधि को एक प्रमुख चिंता के रूप में सूचीबद्ध किया, जो इसे वास्तविक समय भुगतान धोखाधड़ी के बाद दूसरे स्थान पर रखता है। पारंपरिक केवाईसी-एएमएल प्रक्रियाएं अप्रभावी साबित होती हैं, क्योंकि वे प्रकृति में स्थिर होती हैं, जिससे अंतराल पैदा होता है जिसका परिष्कृत अपराधी फायदा उठा सकते हैं।
मनी म्यूल स्कोर ब्यूरो के मालिकाना लिंक विश्लेषण पर बनाया गया है जो पारंपरिक केवाईसी प्रक्रिया से परे, उपयोगकर्ता के जोखिम संकेतकों का आकलन करने के लिए उन्नत मशीन लर्निंग और एनालिटिक्स का उपयोग करता है। इसमें ईमेल, फोन, सोशल मीडिया और डिवाइस इंटेलिजेंस में ब्यूरो की व्यापक डोमेन विशेषज्ञता शामिल है जो डिवाइस फ़िंगरप्रिंट, व्यवहार पैटर्न और ऐतिहासिक डेटा के माध्यम से उपयोगकर्ताओं की वैधता का विश्लेषण करती है, और ऑनबोर्डिंग चरण में संभावित उच्च जोखिम वाले उपयोगकर्ताओं को चिह्नित करती है। समाधान कंपनियों की मौजूदा ऑनबोर्डिंग प्रक्रियाओं में सहजता से एकीकृत होता है, जिससे वैध उपयोगकर्ताओं के लिए एक सहज अनुभव सुनिश्चित होता है।
रंजन आर रेड्डीसंस्थापक और सीईओ, ब्यूरो – “धोखाधड़ी और ऑनलाइन वित्तीय अपराध भारत में एक बढ़ता खतरा है, जो डिजिटल प्लेटफॉर्म, उनके ग्राहकों और नियामकों के बीच विश्वास को ख़तरे में डालता है। मनी म्यूल खाते और गतिविधि सबसे तेजी से बढ़ती धोखाधड़ी की प्रवृत्ति है, और ब्यूरो हमारी मालिकाना तकनीक, डेटा और अंतर्दृष्टि के साथ मदद करने के लिए विशिष्ट रूप से तैनात है। हमारा मनी म्यूल स्कोर ऑनबोर्डिंग के समय वास्तविक समय में संभावित म्यूल खातों की पहचान करता है, साथ ही मौजूदा खातों और संदिग्ध गतिविधियों का भी पता लगाता है। हमने उद्योग विशिष्ट मशीन लर्निंग मॉडल और लिंक विश्लेषण को तैनात करने में बड़ी सफलता देखी है, जिसके कारण 500k से अधिक खच्चर खातों का पता लगाया गया है, जिससे 100 मिलियन डॉलर से अधिक की वित्तीय गतिविधि की रक्षा हुई है।।”
“ब्यूरो का मनी म्यूल स्कोर साइबर धोखाधड़ी को खत्म करने और सुरक्षित वित्तीय पहुंच को सक्षम करने की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम है।”
मनी म्यूल स्कोर की तैनाती के लिए एक अग्रणी भारतीय बैंक के साथ ब्यूरो की साझेदारी से बैंक की मौजूदा केवाईसी प्रक्रिया की तुलना में मनी म्यूल का पता लगाने में 60% की वृद्धि हुई। इन शुरुआती जांचों ने बैंक को समाधान का उपयोग करने के पहले छह महीनों के भीतर 43 मिलियन डॉलर से अधिक की संभावित धोखाधड़ी हानि को रोकने में सक्षम बनाया।
इस सफलता के साथ, ब्यूरो ने आधिकारिक तौर पर डिजिटल बैंकिंग के स्पेक्ट्रम में कंपनियों के लिए संभावित धन खच्चरों का पता लगाने और उन्हें नुकसान पहुंचाने से पहले ब्लॉक करने के लिए समाधान लॉन्च किया है। वित्तीय सेवा प्रदाताओं को यह जानने के लिए डेमो के लिए ब्यूरो से संपर्क करने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है कि मनी म्यूल स्कोर उनकी धोखाधड़ी रोकथाम रणनीतियों को कैसे मजबूत कर सकता है।
मनी म्यूल स्कोर का डेमो शेड्यूल करने और ब्यूरो की उद्योग-अग्रणी धोखाधड़ी रोकथाम क्षमताओं के बारे में अधिक जानने के लिए, कृपया देखें www.bureau.id.
ब्यूरो के बारे में
ब्यूरो एक आधुनिक नो-कोड निर्णय लेने वाला मंच है। यह धोखाधड़ी को रोकने, अनुपालन को आसान बनाने और उपभोक्ताओं के लिए ऑनलाइन लेनदेन को आसान बनाने के लिए डिजिटल पहचान की विश्वसनीयता के बारे में पूर्ण निष्कर्ष देता है। एकल एआई-आर्किटेक्टेड प्लेटफॉर्म बैंकों, फिनटेक, गेमिंग, गिग इकॉनमी और ई-कॉमर्स कंपनियों को जोखिम, अनुपालन, धोखाधड़ी की रोकथाम और पता लगाने और ऑनबोर्डिंग समाधानों की पूरी श्रृंखला प्रदान करता है। इसका आइडेंटिटी ब्यूरो नेटवर्क ग्राहकों को प्रासंगिक लिंकेज के आधार पर डिजिटल पहचान के बारे में पहचान ग्राफ और फीडबैक लूप से प्राप्त अंतर्दृष्टि प्रदान करता है। जीएमओ वेंचर पार्टनर्स, ओक्टा वेंचर्स, कॉमर्स वेंचर्स, क्वोना कैपिटल, ब्लूम वेंचर्स, ईएमवीसी और विलेज ग्लोबल जैसे टियर-वन निवेशकों द्वारा समर्थित, ब्यूरो का मुख्यालय सैन फ्रांसिस्को, सीए में है, जिसके कार्यालय भारत और सिंगापुर में हैं।
(अस्वीकरण: उपरोक्त प्रेस विज्ञप्ति न्यूजवॉयर के साथ एक व्यवस्था के तहत आपके पास आई है)
लेखक- न्यूज विओर